突发 币安CZ辞职并面临刑事指控,却为加密行业铺平道路?币安与美国政府和解,熊市最后一个雷爆完了?

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突发:币安CZ辞职并面临刑事指控,却为加密行业铺平道路?币安与美国政府和解,熊市最后一个雷爆完了?

1.事件概述 - 币安与美国政府和解

* 美国监管机构会议决定:判定币安违反了美国反洗钱刑事要求和《银行保密法》。
* 和解协议的达成:币安自2018年起就处于刑事调查之下,该调查以币安与多家美国联邦机构达成和解协议而结束。
* 首席执行官赵长鹏的离职要求:币安首席执行官赵长鹏(CZ)被要求离职至少3年,但币安仍可继续运营。
* CEO换人:CZ辞去CEO职务,Richard Teng接任
* 罚款金额:币安同意支付43亿美元的罚款,这在金融合规罚款中排名第七。
* 币安的支付能力:尽管面临巨额罚款,币安有足够的资产支付罚款,无需出售加密资产。
* 违规行为的性质:币安被认为是故意无视既定法律,区别于那些因未能遵守不成文规则而受到批评的DeFi协议和交易所。
* 高管承认的犯罪行为:通过泄露的聊天信息显示,币安高管多年来一直坦承其犯罪行为。
* 监管机构对币安的看法:监管机构将币安视为有意忽视合规法律的目标,而非单纯因为未能遵守规则而受到惩罚。

2.币安和cz犯了什么错?

* 违反反洗钱规定:币安未能有效地实施和维护反洗钱程序,导致非法资金通过其平台流通。
* 违反《银行保密法》:未遵守《银行保密法》的规定,这是美国金融行业的关键合规要求。
* 未对用户进行充分的KYC验证:币安在处理大量用户交易时未执行充分的“了解你的客户”(KYC)认证。
* 处理可疑交易的失职:由于控制不力,币安故意不报告其处理的超过 100,000 笔可疑交易,包括涉及恐怖组织、勒索软件、儿童性剥削材料、欺诈和骗局的交易。
* 与恐怖组织和非法融资的关联:涉嫌与恐怖组织和非法融资有关的交易,例如与基地组织、ISIS等组织相关的交易。
* 掩盖与美国的关系:币安故意掩盖其与美国客户和市场的联系,违反国际规定。
* 未注册的货币服务业务:作为未注册的货币服务企业运营,违反了相关法规。
* 未向FinCEN报告可疑活动:未向美国金融犯罪执法网络(FinCEN)报告可疑活动,违反了监管要求。
* VIP用户特权滥用:根据FinCEN的描述,币安对VIP用户授予特殊特权,如在接受执法部门调查时提前通知,可能涉嫌妨碍调查。


3.市场反应?
* 币安代币(BNB)价格波动:事件爆发后,币安的本地代币BNB经历了价格波动,市场对不确定性的反应导致了交易波动。
* 投资者对其他加密货币交易所的关注增加:投资者开始更加关注其他主要加密货币交易所的合规性和稳定性,可能导致资金流向和市场份额的重新分配。个人比较看好OKX
* 加密货币整体市场的反应有限:尽管币安事件引发了一定程度的关注和担忧,但整体加密货币市场对这一事件的反应相对平静,没有出现大规模的流动性流失或恐慌性抛售。币安平台在事件发生后只流出10亿美金。

4.行业专家人士的观点:

1.彭博社:预计赵长鹏的刑期不会超过18个月
据彭博社消息,币安控股有限公司及其首席执行官赵长鹏承认犯有反洗钱和违反美国制裁的罪行,并与美国达成了一项全面和解协议,允许该加密货币交易所继续运营。 
此外,赵长鹏面临最高10年监禁,但根据认罪协议,预计刑期不会超过18个月,但美国司法部尚未对他的监禁时长做出最终决定,或将推迟6个月宣判。

2.SEC专员:诉讼并不是执行监管的最有效方式
美国证券交易委员会专员Hester Peirce 周二重申,诉讼并不是执行监管的最有效方式。她对彭博社表示:“执法行动是我们工具箱中的一种工具,但我们还有其他工具。”  
Peirce还表示,不便谈论目前正在进行的案件,但随着所有这些案件的进展,SEC应该积极主动地考虑建立一个监管框架。

3.Coinbase首席法务官:美国执法监管的方式只会增加消费者风险,并将客户和创新赶出美国
Coinbase首席法务官paulgrewal.eth在X平台表示,我也在关注币安新闻,请注意:加密货币不会消失,但为了在美国创造繁荣的加密经济,我们需要明确、合理的监管,以便美国消费者能够获得安全的国内加密服务。美国仅强制执行的监管方式只会增加消费者风险,并将客户和创新赶出美国。 立法对于保护美国消费者和培育负责任的市场至关重要。

4.Coinbase CEO:币安事件将为行业开启新篇章
Coinbase首席执行官Brian Armstrong在X平台发文表示,今天的新闻(币安与美国监管机构和解)再次证明,以艰难的方式去做是正确的决定。 我们现在有机会开启这个行业的新篇章。由于缺乏明确的监管,我们在美国运营中遇到了很多困难,希望今天的新闻能够成为最终实现这一目标的催化剂。 美国人不应该去离岸不受监管的交易所才能从这项技术中受益。 这个行业应该在美国本土以合规的方式、根据美国法律建立,我们将留在美国,因为我们相信经济自由,并且美国的民主制度最终将实现这一点。

5.美司法部长:币安“假装遵守”联邦法律
美国司法部长Merrick B. Garland表示,币安不仅没有遵守联邦法律,而且还假装遵守。Garland还声称,币安平台容纳了世界各地的犯罪分子,他们利用币安转移被盗资金和其他犯罪所得,币安将利润置于美国人民的安全之上。 
美国司法部副部长Lisa Monaco表示,此案应该给该行业一个教训,即无视法律“不是致富之路,而是通往联邦起诉的道路”。

6.孙宇晨:CZ将行业推向前所未有的高度
孙宇晨在社交媒体平台上转发CZ的辞职声明并表示,“CZ,我认识你将近十年,这段时间里你一直在社区、行业以及对我来说扮演着领导角色。在过去的六年里,你创办了币安,将整个行业推向了前所未有的高度。如果没有你,加密货币行业不可能达到今天的高度。想到你离开这个职位让我有点难过,但当我想到你将有更多的时间休息和享受生活时,我真心为你感到高兴。感谢你为整个行业所做的一切。”

7.Nansen:自CZ辞任CEO消息传出后币安外流资金超10亿美元
Nansen在社交媒体平台发文表示,自CZ辞任币安CEO的消息传出以来,超过10亿美元资金已从币安流出,但币安仍控制着650亿美元资产。这并不是币安第一次应对大规模资金外流的情况。

8.神鱼:美司法部与币安的和解为ETF扫平了道路
神鱼在社交媒体上表示,美国司法部与币安达成的和解监管协议,为ETF扫平了道路。感谢CZ对行业的卓越贡献。继续探索DeFi的无限可能。

总结:
1. CZ赵长鹏以退为进,保住了币安可以继续运营,不用破产
2. 币安客户资金不受影响,没有挤兑风险
3. 币安不可能还是以前的币安,战线将迅速搜索(币安已经在许多司法管辖区包括澳大利亚、加拿大等国碰到牌照或业务方面的重重困难), 市场份额将被其他交易所蚕食,可能会有交易所取而代之,会是okx吗?
4. 市场对今天的消息泰然处之。今天的新闻并未出现流动性流失或立即急于退出的情况。
5. 加密货币与监管机构的斗争将是艰难的,并且会受到不公平的侵扰和官僚主义伤害。但从事件发生后对bnb和比特币价格的影响可以清楚地看出,币安在这里的风险敞口是众所周知的,并且已被定价。至此,本轮熊市里最后可能爆的雷就此排除,为新一轮牛市铺平道路!

最后我们来看一下各位散户交易者对币安事件发生后的看法,我们来看看我在我们火星加盟社区发起的投票结果。