摩根大通区块链抵押品结算正式上线,贝莱德、巴克莱完成首笔交易

作者:James来源:加密信息网讯2023-10-11

美国金融巨擘摩根大通(JPMorgan Chase)已开始使用区块链为客户提供首个抵押品结算服务,其代币化抵押品网路(TCN)在今年 5 月进行测试後,如今已正式上线,透过此技术,可加速交易,并提高资本使用效率。

据彭博报导,摩根大通旗下数位资产交易平台 Onyx Digital Assets 负责人 Tyrone Lobban 透露,贝莱德已利用摩根大通的代币化抵押品网路(Tokenized Collateral Network,TCN),将旗下一档货币市场基金的股票转换成数位代币,接着转给巴克莱银行(Barclays),作为两家机构间场外衍生品交易的抵押品。

Tyrone Lobban 指出,使用摩根大通的区块链网路,抵押品几乎能够瞬间转移,不像在传统金融层面上需耗时一天,倘若规模扩大,这一技术将能藉由释出锁定资金来提高效率,在持续进行中的交易中作为抵押品。

摩根大通今年 5 月透过一起内部交易,对 TCN 进行测试,据摩根大通交易服务主管 Ed Bond 说法,TCN 已经正式上线,此应用还有其他客户和交易渠道,透过此应用,摩根大通希望最终能让客户使用其它资产作为抵押品,包括股票、固定收益资产:

使用此网路的机构,可以使用更广泛的资产,来满足交易背後的任何抵押品要求。

区块链支持者认为,采用这项技术,将使金融机构更易於使用在货币市场基金中的份额作为抵押品,不必像现在使用传统应用那样,需用现金来赎回这些份额,这将加快交易速度,并可望在市场紧张时期降低风险。

各大金融机构争相进军区块链

摩根大通正运行支付系统 JPM Coin,该系统使批发客户能透过区块链网路进行以美元、欧元计价的支付, JPM Coin 在诞生之後,截至今年 6 月,已处理约 3000 亿美元的交易,另外,摩根大通还运行一个基於区块链的回购应用,并在探索发行一种数位存款代币,以加速跨境结算。

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摩根大通的诸多竞争对手也在推进区块链和数位资产项目。高盛集团(Goldman Sachs Group)在去年 11 月宣布推出其数位资产平台,客户可使用该平台,把房地产等领域以数位资产形式发行金融证券。

高盛集团已与西班牙桑坦德银行(Banco Santander SA)和法国兴业银行(Societe Generale SA)合作,利用区块链技术协助欧洲投资银行(EIB)发行一种数位债券,与此同时,富兰克林邓普顿(Franklin Templeton)等资产管理公司也一直在试验利用区块链技术处理基金交易的方法。