从SBF到CZ，加密货币交易所创办人为何总被指控涉嫌洗钱？
为何交易所从 SBF 到 CZ 总是涉嫌洗钱指控？加密混币器如 Bitcoin Fog 到 Tornado Cash 又是如何为洗钱行为提供服务的？虚拟资产提供服务商如何避免涉嫌洗钱交易并达到合规要求？下文一一解读。
我们知道，FTX 创办人 SBF 和 Binance 创办人 CZ 都涉及到洗钱指控的刑事案件。尽管 「洗钱」 这个词可能听起来很常见，但它在法律上有著准确的定义。
根据美国财政部金融犯罪执法网路的定义，洗钱是指 「犯罪分子试图掩盖其非法获得的资金或犯罪所得的真实来源的过程」。
该定义指出，洗钱过程通常包括三个步骤：
- 首先，非法资金被秘密引入合法金融体系
- 然后，资金通过多个帐户的电汇或转帐进行多次转移，造成混乱
- 最后，通过进行额外的交易，将这些资金整合到金融系统中，直到 「脏钱」 变得 「干净」。
从 SBF 到 CZ，加密交易所创办人为何总涉嫌洗钱指控？
美国司法部在 2023 年 11 月对币安提出洗钱、作为未注册货币转帐业务运营以及违反制裁的指控，引发了整个加密货币领域的大规模反响。币安同意支付 43 亿美元的罚款，而公司执行长赵长鹏 (CZ) 则辞职并承认洗钱罪，以和解指控。
币安创办人兼执行长赵长鹏同意承认洗钱违法行为，并退出全球最大的加密货币交易所，作为与美国执法部门和金融监管机构达成全面和解的一部分。
司法部、财政部和商品期货交易委员会宣布这一讯息前不到一个月，联邦检察官说服陪审团认定 CZ 的曾经竞争对手、FTX 创办人 SBF 犯有七项刑事指控，包括欺诈和欺诈、洗钱。陪审团仅经过四个小时的审议就做出了裁决，认定 SBF 犯有电汇欺诈、证券欺诈和共谋洗钱等罪名。
首先，加密交易机构在过去经历了快速增长和广泛的采用。这种增长引起了监管机构和执法机构的关注，他们开始密切监视加密资产领域的活动，并加强对洗钱和其他非法活动的打击。由于加密交易的匿名性和跨境特性，它们被认为可能为洗钱提供了一种便捷的手段。
其次，加密交易机构通常涉及大量的资金流动，而这些资金流动可能来自各种来源，包括合法和非法来源。这使得加密交易机构成为监管机构重点关注的物件。在某些情况下，特定的加密交易机构可能未能充分遵守反洗钱（AML）和了解您的客户（KYC）等合规要求，或者没有建立有效的监测和报告机制，从而容易被指控涉及洗钱行为。
从 Bitcoin Fog 到 Tornado Cash，加密混币器受到监管的原因
除了交易所，混币器也是监管重点关注的物件。Bitcoin Fog 创办人罗曼・斯特林戈夫 (Roman Sterlingov) 于 2021 年 4 月在洛杉矶被捕，罪名是经营臭名昭著的加密货币混合器 Bitcoin Fog，该混合器在十年内转移了约 4 亿美元的比特币。
斯特林戈夫被判犯有 「共谋洗钱、诱骗洗钱、经营未经许可的货币传输业务以及违反华盛顿货币传输法」 的罪名。
执法部门最近将目光投向了导致网路犯罪猖獗的基础设施。今年，Tornado Cash 的共同创办人佩尔采夫将面临刑事审判，该混合者涉嫌为超过 10 亿美元的洗钱交易提供便利。
周二公布的档案显示，佩尔采夫将于 3 月 26 日开始在荷兰斯海尔托亨博斯市受审，检察官列出了 36 项涉嫌从去中心化协议到 Tornado Cash 的非法交易。比如 Ronin 在 2022 年遭受了价值 6.25 亿美元的骇客攻击后，骇客就使用 Tornado Cash 来进行洗钱操作。
洗钱活动的主要目标之一是隐藏资金的真实来源。加密混币器通过将不同使用者的加密资产混合在一起，使得资金流动的追踪变得更加困难。这为那些试图将非法获得的资金与合法资金混在一起的个人提供了便利，使其更难被监测和追踪。
其次，加密混币器的操作通常涉及匿名性和隐私保护。这使得使用混币器的使用者能够隐藏其真实身份和交易活动，增加了洗钱活动的风险。由于加密混币器的操作方式，监管机构和执法机构难以追踪和监控这些交易，从而使其成为洗钱行为的潜在工具。这些都是加密混币器受到监管的原因。
目前，加密混币器涉嫌洗钱指控的原因主要包括隐藏资金来源、匿名性和隐私保护、合规要求的缺失以及一些滥用案例的存在。监管机构和执法机构对加密混币器的监管力度增加，旨在减少洗钱风险，并确保合规要求得到遵守。
虚拟资产提供服务商如何避免涉嫌洗钱交易
虚拟资产服务商（简称 VASPs）在加密货币生态系统中扮演著重要的角色，但是由于虚拟资产的匿名性和去中心化特性，虚拟资产服务商（诸如加密货币交易所、加密钱包提供商、加密资产支付处理商等）也面临著反洗钱及反恐怖融资等挑战。以下是一些解决方法和建议：
1. 实施严格的 KYC 和 AML 规定
虚拟资产服务提供商应该要求使用者进行全面的身份验证，并确保他们符合 KYC 和 AML 规定。这包括收集使用者的身份资讯、地址验证和其它必要的资料。
2. 监控交易活动
虚拟资产服务提供商应该实施即时监控系统，以便检测和分析可疑交易活动。这包括监控交易金额、频率、来源和目的地等资讯。虚拟资产服务提供商可利用 Beosin KYT 对每一笔交易进行分析，对交易进行评级，识别链上可疑行为，从而降低犯罪者利用虚拟资产洗钱的风险。
Beosin KYT 可通过数十亿的地址标签和黑地址库，能够识别可疑交易、进行综合风险评估以及识别链上关系的风险，帮助 VASP 构建 KYT（了解您的交易）和持续性风险评估的能力。它能够检测安全攻击、暗网交易、混币器使用、欺诈行为、勒索活动和赌博等风险行为。
3. 设立报告机制
虚拟资产服务提供商应建立报告机制，通过风控系统报告任何可疑交易或活动。虚拟资产服务提供商应及时处理这些报告，并与监管机构合作进行调查。Beosin KYT 可为虚拟资产服务提供商出具可疑交易报告 (STR)，帮助监管机构和执法机构进行取证调查。
4. 加强合作与交流
虚拟资产服务提供商应积极与安全公司、监管机构和执法机构合作，共同打击洗钱活动。可以预见，犯罪分子会不断调整和改进其洗钱策略，以适应监管措施和 AML 工具的变化。他们可能采取分散化的交易方式、使用隐蔽的交易路径或利用技术漏洞来隐藏非法资金流动。虚拟资产服务提供商应定期与安全公司进行合作交流，及时识别和应对这些变化。
